Un plazo fijo tradicional en BBVA paga hoy 21% TNA, lo que equivale a 1,73% en 30 días; con un capital de $2.000.000 el monto después de un mes sería $2.034.520, según el informe de iProfesional del 29/3/2026. Esa es la foto inmediata: una tasa nominal anual del 21% para colocaciones minoristas a un mes, 22% TNA a 60 días y 23% TNA a 90 días, de acuerdo al mismo reporte.

¿Cuánto rinde hoy un plazo fijo en BBVA?

Tomando el ejemplo publicado, $2.000.000 colocados a 30 días generan $34.520 de interés bruto y elevan el saldo a $2.034.520, es decir 1,73% en el período (según iProfesional). La referencia de TNA es 21% para 30 días, 22% para 60 días y 23% para 90 días, cifras que el artículo vincula con una mayor liquidez en pesos que presiona las tasas a la baja. Estos números son útiles para cálculos rápidos, pero conviene confirmar la tasa vigente en el simulador del banco antes de operar, porque las entidades ajustan ofertas según demanda y liquidez diaria. Para quien necesita estacionar pesos por 30 días, la tasa nominal y el interés efectivo mensual son los datos prácticos que importan.

¿Cómo se compara esto con la inflación y el dólar?

Según el mismo artículo, la renta mensual del plazo fijo de 1,73% queda por debajo de la inflación mensual reportada en 2026, que iProfesional estima cerca de 3% mensual. En paralelo, el billete estadounidense presentó una caída cercana al 3% en marzo y una baja acumulada de 6% en 2026, de acuerdo al informe citado. En términos prácticos, el plazo fijo está ganándole al movimiento del dólar en marzo, pero pierde frente a la pérdida de poder de compra que genera la inflación mensual. Eso significa que, aunque en pesos el depósito aumente nominalmente, el poder adquisitivo probablemente se reduzca si la inflación sigue por encima de la tasa nominal efectiva. Por eso es imprescindible comparar rendimientos siempre contra la inflación, no contra cero.

Opciones realistas para quien tiene pesos hoy

Frente a este panorama hay varias alternativas concretas y simples. Primera opción: usar el plazo fijo tradicional como estacionamiento de corto plazo si se necesita liquidez inmediata; es fácil de constituir por home banking y tiene mínimo simbólico de $1.000, según iProfesional. Segunda opción: preferir plazos fijos UVA o plazos digitales que ajusten por inflación para no perder poder adquisitivo, siempre que el horizonte lo permita. Tercera opción: mantener parte del ahorro en dólares o instrumentos indexados para protección, en línea con nuestra recomendación anterior. Cuarta opción: considerar Cedears si se busca exposición a activos extranjeros con dividendos en dólares, evaluando comisiones y liquidez. Cada alternativa tiene costos de oportunidad y riesgo; la clave es no concentrar todo en una sola.

Qué recomendamos y los pasos concretos a seguir

Recomendamos mantener una porción del ahorro en dólares o instrumentos indexados y usar plazos fijos digitales o UVA como estacionamiento según horizonte y liquidez. Para quien implementa esto: 1) si necesita liquidez en 30 días y no tiene cobertura en dólares, colocar una parte en plazo fijo tradicional mientras verifica opciones UVA o dólar linked; 2) evitar renovar automáticamente sin revisar la tasa del día; 3) comprobar la tasa en el simulador del banco antes de operar y comparar con alternativas en otros bancos; 4) no destinar más del 30% del ingreso a cuotas de crédito y evitar endeudamiento con CFT alto. Estos son pasos simples y aplicables ya, que priorizan preservar poder adquisitivo sin estrategias complejas.