El 25 de marzo de 2026 ANSES acreditó pagos para jubilados y pensionados con documentos finalizados en 2 y 3 y cerró el calendario mensual de la Asignación por Embarazo (AUE) para DNI terminado en 9. Según la nota oficial, la movilidad aplicada desde el 1° de marzo fue del 2,88% (IPC, mensual) según INDEC, y el haber mínimo quedó en $439.600,88 (haber base $369.600,88 más bono extraordinario de $70.000) — según ANSES. Este primer párrafo resume quién cobra hoy y cuánto se pagó; lo que sigue explica por qué importa y qué se puede hacer con ese dinero.
¿Quiénes cobran hoy y qué reciben?
ANSES concentró los desembolsos del 25/3/2026 en jubilados y pensionados con DNI terminados en 2 y 3, además de finalizar el pago de la AUE para DNI terminado en 9, según el calendario publicado por ANSES. El haber mínimo, con la actualización vigente desde el 1° de marzo, llega a $439.600,88; ese monto se compone de un haber base de $369.600,88 y un bono extraordinario de $70.000, según ANSES. La Asignación Universal por Hijo (AUH) tiene un valor general de $132.814 y ANSES liquida mensualmente el 80% directamente — $106.251,20 — reteniendo el 20% hasta la presentación de la documentación, según la misma fuente. Además, las prestaciones por desempleo (Plan 1) con DNI terminados en 2 y 3 fueron acreditadas en la fecha indicada. Estos números sirven para planificar pagos y ahorro inmediato.
¿Cómo impacta esto en tus finanzas y en el poder de compra?
La movilidad mensual de 2,88% (IPC, INDEC) es la variable que actualizó haberes en marzo; se aplica cada mes para ajustar los montos a la inflación registrada. Vemos dos efectos concretos: uno micro, sobre la caja disponible del beneficiario (pago y posibilidad de compra inmediata), y otro de costo de oportunidad, porque conservar pesos sin cobertura erosiona el poder adquisitivo frente a la inflación mensual y anual. Por eso recomendamos dividir prioridades: cubrir gastos esenciales y medicamentos, y destinar parte a preservación de valor. Según la nota de ANSES, los fondos quedan en la cuenta bancaria y pueden usarse con tarjeta de débito, lo que facilita transferencias inmediatas a plazos o productos que resguarden valor. El lector debe evaluar liquidez versus pérdida esperada por inflación antes de decidir.
Opciones prácticas: qué hacer con el dinero que te acreditaron hoy
Primera opción: usar lo necesario para gastos corrientes y salud (medicamentos, consulta, servicios). Segunda: si la cuenta lo permite, mover una porción a dólares o a instrumentos indexados (UVA, lecaps indexadas) para preservar poder de compra; mantenemos la recomendación de conservar parte del ahorro en dólares o instrumentos indexados. Tercera: usar plazos fijos digitales como estacionamiento de corto plazo según horizonte y liquidez; sirven si se compara la necesidad de acceso rápido contra el rendimiento real neto de inflación. Cuarta: aprovechar beneficios de PAMI para insumos como pañales y apósitos a domicilio, según guía de PAMI mencionada en la fuente, para reducir gastos fuera del presupuesto. Pros y contras: dólares y cedears protegen contra inflación y tipo de cambio pero pueden tener comisiones y requerir cuenta; plazos fijos digitales son simples y líquidos, pero a menudo no ganan a la inflación. Cada alternativa tiene costo de oportunidad; elegir depende del tiempo que se pueda dejar la plata quieta.
Conclusión y recomendación concreta
Hoy cobrar puede significar alivio inmediato para jubilados y beneficiarios; también es una oportunidad para decidir qué parte de ese ingreso preservar. Recomendamos: 1) pagar lo urgente, 2) mantener una parte del ahorro en dólares o en instrumentos indexados para no perder frente a la inflación, y 3) usar plazos fijos digitales como herramienta de estacionamiento según horizonte y liquidez, no como estrategia de largo plazo. Recordamos que la movilidad aplicada en marzo fue 2,88% (IPC, mensual) según INDEC y que el haber mínimo con bono suma $439.600,88 — datos de ANSES. Si se necesita ayuda para elegir entre UVA, dólar o plazo fijo, conviene consultar a un asesor fee-only o revisar condiciones bancarias antes de mover fondos. No conviene convertir todo el ahorro por un reintegro pequeño; siempre hay un costo de oportunidad.
